精准预警挽回资金？精准预警活动

思念他乡 2023年04月13日 03:28 178 0

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情感目录一览：

1、低保异常预警怎么处理？
2、被网络诈骗后，怎么追回支付金额？
3、P2P“爆雷”调查：广东67家平台被立案，已追缴资金10亿元
4、报案能追回钱吗？
5、是精准扶贫没有递交精准扶贫材料还可以挽回吗?

低保异常预警怎么处理？

发现低保异常预警应当及时进行核查。

低保工作事关社会和谐稳定大局，是构筑社会保障体系的“更后一道安全网”。

而低保核查，主要是为了切实纠正“政策保、人情保、关系保、错保、漏保”等问题，真正实现“阳光低保、廉洁低保”。

那么低保核查都查些什么呢？这些知识你要知道！

一、家庭经济状况和财产状况核查

家庭经济状况是指申请人及其家庭成员磨携枝拥有的全部可支配收入。家庭财产是指低保申请人及共同生活的家庭成员拥有的全部动产和不动产。

在核定家庭可支配收入、财产时，充分考虑所有直系亲属的经济条件和家庭成员因一、二级残疾、患癌症等*、就学等增加的刚性支出因素，综合评估家庭贫困程度。

家庭可支配收入是指扣除缴纳的个人所得税及个人按规定缴纳的社会保障性支出后的收入。主要包括工资性收入、家庭经营净（纯）收入、财产性收入、转移性收入等。

二、家庭收入核算办法

1.家庭收入不稳定的，按其提出低保申请前12个月收入的平均值计算。

2.与用人单位形成劳动关系的，按用人单位证明或者本人工资卡的银行流水计算。

3.离退休金、失业保险金和遗属生活补助费，按照当地实际发放标准计算。

4.外出务工人员、灵活就业人员的收入，按用工单位出具的证明计算；无法提供证明或出具的证明低于更低工资标准的，按务工地更低工资标准计算。

5.种植业、养殖业收入，按照实际收成和当地价格，扣除必要的成本后计算收入。

6.财产租赁、转让所得，按照租赁、转让协议（合同）计算。个人不能提供租赁、转让协议（合同）的或者租赁、转让协议（合同）价格明显偏低的，按照当地同类、同期市场租赁、转让价格计算。

7.具有赡养、抚养、扶养关系非共同生活的家庭成员（简称供养义务人），应当给付的赡养费、抚养费、扶养费，按以下方法计算：

（1）按照具有法律效力的调解书、判决书等法律文书所规定的数额计算；

（2）供养义务人家庭月人均收入低于当地低保月标准2倍的，视为无能力承担供养义务，不计算赡（抚、扶）养费；

（3）供养义务人家庭人均月收入高于当地低保月标准2倍的，将其人均收入高出低保月标准2倍部分的25%（因地区而异），平均到其应当赡养、抚养、扶养的每个对象计算。

基本计算公式为：赡（抚、扶）养费=（家庭月人均收入－2倍月低保标准）×家庭人口数×25%÷赡（抚、扶）养人数。

8.生活困难、靠家庭供养且无法单独立户的成年无业一、二级重度残疾人核算，只计算其个人全部现金、实物收入，以及法定赡养、抚养、扶养人应当给予的赡养费、抚养费、扶养费。（重度残疾人指持有第二代《中华人民共和国残疾证》一、二级残疾人员。）

三、不计入家庭可支配收入的包括：

1.国家给予优抚对象和其他人员的特殊照顾待遇。包括优抚对象享受的抚恤金、补助金、优瞎敏待金；困难残疾人的生活补助和重度残疾人的护理补贴，高龄老人津贴；建国前入党的农村老党员和未享受离退休待遇的城镇老党员的定期补助等。

2.国家、社会及有关单位颁发的非报酬性奖励。包括劳动模范荣誉津贴；奖学金，见义勇为奖金；独身子女费、计划隐慧生育奖励、失独与扶助金等。

3.国家、社会及有关单位给予工伤人员的有特定用途的补助资金，包括工伤人员的*费、护理费、一次性伤残补助金、抚恤金、残疾辅助器具费、丧葬费。

4.国家、社会及有关单位给予困难群体的社会救助资金，包括住房、*、教育、司法、养老、康复、托养、临时性救助等救助金。

5.农村社会养老保险基础养老金以及其它不应当计入家庭收入的项目。

四、家庭刚性支出主要包括：

1.低保对象实现就业必要的就业成本；

2.残疾人康复*及必要的辅助器械配备支出；

3.因家庭成员患重特大*个人负担的*费用支出；

4.就读于国内全日制普通本科高校、高等专科学校、高等职业学校、普通高中和中等职业学校的支出，以及县级人民政府民政部门规定的其他刚性支出。

新博研发团队，针对低保领域存在的问题，研究开发的申请救助家庭经济状况核对系统，以平台数据采集为基础，借助网络通信技术，建立健全跨部门、多层次、信息共享的核对平台，进一步提高低保核对的准确性，做到动态监管、复查复核，做到应退尽退、应保尽保。

建设目标

准确高效认定社会救助对象，公平公正实施社会救助，把有限的资源分配给更符合条件的困难家庭。

业务架构

申请救助家庭经济状况核对系统提供金融专项核对接口和社会救助实时智能核对信息接口，能与所有银行、证券、保险等专业金融机构进行实时信息交换核对，实现核对结果信息与社会救助对象信息进行实时核对和智能提醒，做到应保尽保、应退尽退。

功能介绍

1、业务办理平台：工作人员对申请救助对象的基本信息和授权委托书进行数据采集并进行检查，若数据错误则反馈给基层工作人员修正数据，核对完成后系统将自动把核对结果反馈到查询单位。

2、业务监管平台：核对人员通过查看核对监控来掌握核对进程，包括部门已核对数、未核对数、核对进程百分比等。

3、数据共享交换平台：实现核对中心与各核对部门数据共享交互，与民政等19个部门32类涉及社会救助个人和困难家庭的经济状况指标对接。

4、标准设置平台：依据不同部门对救助人员信息收入状况的要求进行配置化管理。系统将依据配置的信息进行核对信息的比对以及核对结果的反馈，做到智能化、标准化、配置化操作。

5、统计决策平台：系统自动对核对检出情况和复检情况进行统计分析，利用可视化手段辅助领导直观了解核对工作成效。

6、预警监督平台：系统针对业务办理流程进行监督管理，遇到异常操作或流程超时进行预警提示。

功能特点

1、一次采集、多次利用

对不同社会救助的采集信息进行归纳分析，供核对部门进行数据分析，重复、共享利用，做到“申请救助必核，动态管理常核”。

2、信息准确，提高效率

核对信息系统的信息会经过几轮核对，信息准确，同时由于大部分数据是经由接口实现共享，减少人工录入，提高办事效率。

3、准确认定，提高效益

查询项目涵盖所有银行金融资产信息，避免了核查空白及资产转移等情况，准确高效认定社会救助对象，更大化利用救助资金。

被网络诈骗后，怎么追回支付金额？

如果受害人发现自己遭到网络诈骗，可以立即向银行反应相关情况，银行也会在第一时间采取相应措施，并对受害人的账户进行冻结，或者对账户进行挂失。倘若受害者及时发现并向银行求助，那么受害者的银行卡就能够免遭盗刷，若未能及时发现被骗或者银行没有在第一时间做出回应，那么受害者的银行账户极有可能会被盗刷，大额资金流向黑客账户。

网路诈骗不是以个体形式进行的，而是以团队协作方式运行。一旦诈骗成功，诈骗者就会迅速对资金进行流转，多次进行电子转账，更后有专人将资金以现金的方式提取出来。这样一来，受害人、移动支付平台和银行的反应时衡辩森间就有限。

在各大移动支付平台上，陌生用户之间无法获取对方详细信息，无法得知对方实名，转账之时只能看到对方的昵称。包括实名认证的一些详细个人隐私信息，都由支付灶明平台掌握。不仅如此，微信、支付宝等移动支付平台还能够精准掌握各个用户与商家的资金流向，交易时间等。但银行账户里的资金转入支付平台后，银行再也无法获取资金信息，更无法得知用户的各种讯息。也就是说，银行与移动支付平台并没有完全对接，移动支付用户的数据由平台独享，而银行遭到了排斥。

无论移动支付平台上用户的资金如何流转，平台只会默认认为是用户之间或者用户与商家之间的合法交易。举例而言，用户向商家购买商品或服务，用户先向商家付钱，随后商家向用户发货，交易也就完成。但如果用户收到货后却说遭到商咐亩家的诈骗，要求银行帮忙追回资金并冻结所谓诈骗人的账户，银行又怎么会做？

首先，如果没有公安机关签发的相关文件，银行无权随意冻结客户的银行账户。法律也有明确的规定，除非有法律的授权，银行才能够通过法定程序对账户进行冻结。即便受害者确信自己被骗，账户资金流入诈骗者的账户，银行也不可能对其作冻结处理，除非有公安机关的授意。

建议大家，一定要谨慎支付，防止上当受骗。如遇网络诈骗，及时向公安机关求助，并向银行反应情况，银行能够提供辅助。

P2P“爆雷”调查：广东67家平台被立案，已追缴资金10亿元

2018年，P2P网贷行业在全国范围内频频出险，平台关闭，投资人钱拿不回来，公司实际控制人失联或卷岩燃困款潜逃，投资人损失惨重，多地出现P2P网贷平台集中“爆雷”。

据国家信息中心2月15日在其官网发布的《2018年失信黑名单年度分析报告》显示，根据对各地公安机关公开信息的不完全统计，2018年出现问题的P2P平台就有1282家粗念，主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区。从涉案金额看，472家企业涉案金额超亿元，其中涉案金额在5亿元及以上的有30家。

P2P网贷平台风暴潮下，P2P走向何方？南都记者日前走访广州、深圳、佛山、上海等多地，对“爆雷”的网贷平台存在的共性、投资人损失如何挽回、公安机关在立案侦查过程中取得哪些突破等业内专家和投资人关注的焦点问题进行了集中采访。

南都记者从广东省公安厅了解到，省公安厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，排查研判、监测预警、打击查处一批P2P网贷平台，截至2018年11月，公安机关共追缴涉案资金10亿元。

以高息为诱惑，未获国家金融部门批准却向社会吸收投资款

深圳市公安局南山分局2018年5月立案侦查的“牛牛通宝”涉嫌集资诈骗案，该平台以虚构租赁该公司自动售货机可获取高额回报为由，引诱大量受害人租赁该公司机器。据深圳公安通报，截至平台“爆雷”，骗取受害人共计11.6亿余元。10月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通宝”实际控制人詹某鹏被成功抓获并被押解回国，他也是深圳南山“爆雷”P2P平台中首个潜逃境外的公司实际控制人。

2018年7月16日，深圳市公安局罗湖分局对深圳“佰亿猫”涉嫌非法吸收公众存款犯罪开展立案侦查，犯罪嫌疑人王某军在未取得中国金融监管部门批准，不具备吸收公众存款资质的情况下，利用其实际控制的深圳佰亿猫金融服务有限公司线上P2P平台销售投资理财产品，涉及受害人5000余名，涉嫌金额达4.2亿元人民币。

7月27日，广州市公安局天河区分局以礼德财富公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。公安机关调查发现，该公司旗下运营“礼德财富”P2P网贷平台，在未经金融监管部门段做批准的情况下，通过购买空壳担保公司，为借款人以玉石、钢材等质押物或担保公司进行担保，并以上述担保公司名义，在公司设立的“礼德财富”投资理财平台上挂标借款。

广州市公安局天河区分局办案民警告诉南都记者，这个平台的外联担保公司都是其关联公司，都在公司实际控制人郑某森名下，担保公司再通过购买空壳公司，用空壳公司以企业名义来跟平台借钱。而所谓玉石、钢材等价格存在严重虚高，钢材都是假的，实际价格与标的价格相差七八倍。

郑某森落网后交代，为了博得投资人的关注，公司还通过代言体育赛事、大规模投入广告宣传来为自己站台，光是广告费一年花费超过2千万。

公司以高额利息为诱饵，向社会公众销售理财产品。平台向借款人收账户取现管理费、还款充值手续费、账户服务费，借款人借款成本约为年化18%-24%，平台发布借款标，出借人的年化收益为8%-12.5%（含发红包、增加利息促销手段等），平台以账户管理费的形式收取出借人和借款人的利息差。

经广州市金融局确认，截止案发，该平台代收金额近13亿元，出借人共有17002人，借款人1581人。

据广州警方通报，7月20日，礼德财富公司实际控制人郑某森逃亡海外。8月1日，广州市公安局天河分局以涉嫌集资诈骗罪对其批准刑事拘留。公安机关制定前期抓捕方案时，对其周边人进行了排查，包括社会关系、生活细节、性格特点，与当地警察局开展协同合作，9月14日晚，经过公安部“猎狐行动”工作组的全力追捕，潜逃2个多月的郑某森在柬埔寨金边落网。

在深圳南山公安侦办的“投之家”涉嫌集资诈骗案件中，该平台成立初期，主要运营网贷公司垂直搜索引擎项目，2015年初推出网贷类ETF基金项目，在各P2P平台进行投资，将期限相同的债权组合打包转让给投资人，抽取综合收益的25%，后又推出了“投之家”P2P平台开展自营网贷业务。

虚构理财产品、伪造抵押证明作为标的物，资金被个人大量挥霍

2018年6月，广东省佛山市公安局禅城分局对“理财咖”涉嫌非法吸收公众存款开展立案侦查。公安机关侦查发现，涉案公司佛山市安稳投资管理咨询有限公司通过租用某互联网公司服务器，设立“理财咖”手机软件App及网站，将伪造的房产抵押证明作为标的物，通过发布虚假理财产品，向社会不特定群体发布投资信息，并以高利息吸引投资者，声称按日计息，且到期可还本还息。

在平台对外公布的理财产品聚汇财、聚享宝、聚盈财、周五高息、聚泉宝、新手专享等，均标注收益在8%到16%之间。平台要求投资者下载“理财咖”软件注册会员选择购买产品类型，按照期限分类有3天、35天、60天、180天、365天不等。

据佛山警方通报，截至案发，“理财咖”平台注册用户约13万人，遍布全国多地。通过查询“理财咖”App软件后台数据以及天津融宝支付平台数据，公安机关侦查发现，该平台共吸收公众存款约19亿元，吸收的资金一部分还给到期投资者的投资资金，另一部分被公司在“天津融宝”设立的居间人账户转走，转走的资金被用作投资房产、买卖字画以及购买个人房产、保险或通过其他账户提现后进行消费等。

南都记者从佛山市公安局更新获悉，截至2018年11月，当地公安机关共接到全国1424名投资者的报案信息，到平台无法提现为止，“理财咖”共亏空资金约3.2亿元。目前，公安机关暂时冻结公司实际控制人、主犯郭某鹏涉案款485多万元，冻结“天津融宝”平台170多万元，查封涉案房产38套，查封不动产合计面积14428平方米，查获字画22幅。

P2P网贷平台通过虚构理财产品，向社会公开募集的巨额资金却被用于个人挥霍。在上海市公安局浦东分局2018年4月立案侦查的上海“善林金融”非法集资案中，该平台以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，通过互联网平台销售虚构的理财产品，先后向60万余人非法吸收资金达700亿余元，而绝大部分集资款被消耗于向前期投资人还本付息，部分集资款被用于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。

广州礼德财富实际控制人郑某森逃亡海外前，曾指使财务人员将公司对公户和个人账户（公司控制使用资金）账面3000万元人民币转至公司无业务关联的账户。

广州市公安局天河区分局境外追逃大队民警告诉南都记者，郑某森将名下资产、通讯工具全部清理掉，从香港飞往泰国，而后偷渡至柬埔寨。境外逃亡期间，郑某森出入当地赌场，住的是别墅，身边有专人负责饮食起居。

业内人士：企业注册门槛低，靠托管服务实现落地

从业人员鱼龙混杂，吸纳了一批非法集资、传销前科人员

2018年7月13日，深圳市投之家金融信息服务有限公司突然发布了停止营业公告，此后一小时内，投之家所在辖区派出所接到来自全国各地“投之家”投资群体的报警电话。

“那么短的时间内这么集中的报警，派出所三级的报警电话被打爆，一个小时内接到8千多条警情，直接导致了接警平台出现了短暂瘫痪。”接警单位向南都记者透露。之后两天内，又出现了几次“投之家”投资群体大规模短时间集中报案。深圳市公安局南山分局随即以涉嫌集资诈骗对深圳“投之家”开展立案侦查。

“投之家”工商注册信息显示，公司注册地址在深圳前海深港合作区，经营范围包括提供金融中介服务，接受金融机构委托从事金融外包服务、投资管理、受托资产管理等。

有业内人士透露，P2P在深圳注册门槛比较低，通过深圳市前海商务秘书有限公司提供住所托管服务，即使企业不具备经营地址也可以实现直接落地，大部分P2P企业并没有具体的办公地址，就只有注册地，这也给金融监管和公安精准打击带来了难度。

南都记者从深圳南山公安分局更新获悉，截至案发，“投之家”平台涉及投资人1.8万人，现已到案犯罪嫌疑人10名。11月27日，投之家平台发了一条公告，投之家平台的存管账户于9月解冻，未提现用户可以登陆平台进行账户余额提现。

P2P网贷资金流动频繁且巨大，资金流通作为P2P平台风险更大的也是核心的环节，钱从哪儿来，进来以后怎么处置，资金去向如何，怎么监管如何风控，如何保证投资者的合法权益，都是摆在面前的现实难题。有业内人士指出，一些P2P公司的风控都是自己公司内部的风控，既当裁判员又当运动员的现象在行业内并不罕见。

上述业内人士向南都记者透露，P2P网贷平台的从业人员门槛低，一些期货公司的员工连基本的行业知识都不具备，有的P2P公司中高层只有初中毕业，对公司战略规划和经营知之甚少，甚至吸纳了一批非法集资、传销前科的人员进来。“大量非专业人员渗透到P2P岗位上，对金融行业专业性、安全性造成的冲击是很明显的。”

广州市公安局天河区分局在侦办礼德财富公司涉嫌集资诈骗犯罪案件时，该公司实际控制人郑某森，身兼广州互联网金融协会副会长、揭阳商会常务副会长等多种社会职务。郑某森落网后交代，自己根本没有读过多少书，这些职务都是花钱买的，交会费一年十几万，目的就是为了包装自己，给公司站台，吸引投资者来投钱。

监控与反制：上线金融风险预警系统，多维度精准监控高危风险企业

借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等是群众容易受骗上当的重灾区，犯罪分子以“高回报、低风险”为诱饵，通过互联网站、手机App等途径公开实施网络金融诈骗。

为破解金融风险防控难题，深圳市公安局从2018年3月开始，成立了金融风险防控攻坚团队，在深入分析了近年来各类网络金融诈骗案的人员特征、行为特征和网络特征的基础上，依托已有大数据平台和各相关行政部门的信息化成果，研发推出了“深圳金融风险防控实战预警系统”，简称“深融系统”，于2018年5月15日即第九个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日正式上线。

“截至今年11月，深圳市注册企业总数是324万家，其中在深圳市备案登记的P2P企业有431家，深融系统能够监测这些企业的金融风险，设置了企业背景、违规行为等8大维度26项指标，形成分值更后量化为风险指数，产生红、橙、黄三色预警，其中红色代表风险级别较高的，每个维度会列出主要风险点和雷达态势图，比如公司股权、企业账户的资金交易情况，待偿资金多少、待收资金多少、资金缺口多少，公司实际经营地址跟注册地址不相符等。”

南都记者从深圳市公安局了解到，依托深融系统目前已有的海量大数据，能够实现对企业金融风险尤其是高危风险企业的实时预警、实时防控、精准管控，将风险信息通过网站以及App应用向用户弹出风险提示，进行网上反制，提醒群众识别风险、抵制不法分子的诱惑。据系统统计数据，截至今年11月，全国用户点击深圳风险平台的网址网站共弹窗2177万次，涉及用户超过624万人次。

公安机关办案决心：更大力度追赃挽损，畅通报案渠道

P2P网贷平台等涉众型经济犯罪追赃挽损难度大，涉案平台在“爆雷”之初，往往是投资人情绪更激动的高风险阶段，广东省公安机关着眼信息公开，畅通多条接报案渠道，保证群众反映诉求有道。

“对于重点案件，公安机关定期召开了案情通报会，着重回复投资人更为关心的问题，并在微信公众号上即时推送发布案情通报，公布案件侦查进展情况。”深圳市公安局南山分局相关部门负责人告诉南都记者。

据介绍，截至今年11月，仅投之家案已召开14次案情通报会，已累计在“深圳南山公安”微信公众号发布案情通报51次，在投资人微信群也对案件进展进行了及时推送。

与此同时，为保证群众报案渠道和诉求反映的畅通，南山分局开通官方微信公众号登记报案端口，接收投资人在线登记报案提交材料，群众也可以亲临派出所或者邮递报案材料的方式进行报案登记。

针对地区内P2P网贷平台“爆雷”集中地区，深圳率先创新运用“*式”打法。在深圳市公安局南山分局侦办的“利民网”涉嫌非法吸收公众存款案件中，截至案发，共有9个亿的窟窿。在确保涉案平台停止违法业务活动基础上，公安机关促其及时通过多种途径追回到期债务，加快资产清退，更大限度追赃挽损，维护投资者合法权益。在区金融办主导下，以政府名义为涉案平台开设资金统一归集账户，一案一户，将清退资产同统一汇入归集账户。

截至今年11月24日，共追回款项共计1.9亿元，并依法对平台关联公司深圳城际某科技有限公司的一批设备进行扣押查封。该平台公司运营经理告诉南都记者，“这1个多亿的资金，如果公司平台完全被封掉的话，没人去追债，肯定是追不回来的，接下来还有一大笔资金是可追回的，正在全力弥补投资者的损失。”

南都记者从广东省公安厅更新获悉，2018年1至10月，广东省共立涉众型经济犯罪案件1342起，破案967起，其中深圳南山分局共立涉众型经济案件48宗，涉案投资金额巨大，涉及投资人数超过上百万人次。针对频频出险的P2P网贷平台，省厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，追缴涉案资金10亿元。

报案能追回钱吗？

如果被诈骗后及时报案，在诈骗分子还未将钱取出之前争取到机会和时间，及时报警，还是能追回损失的。

针对诈骗，警方有一套快速反应机制。警方会抢在犯罪分子取钱之前将钱冻结，为受害者挽回损失。

接报警后，反诈中心会立即指令启动快扮巧速查询止付工作机制，带领反诈中心接处警组、资金查控组快速联动，依托反诈中心成熟的运作机制和值班民警、驻点银行工作人员娴熟精湛的业务技能，合力开展被骗资金拦截工作:接处警组工作人员通过精准高效的询问，获悉事主被骗细节，第一时间采集诈骗分子的银行账号，并将采集到的信息同步到资金查控组;资金查控组的银行工作人员马上开展被骗资金查询止付，很快即可成功止付，为受害者挽回经济损失。

综上，被骗一定要及时报警，相信警察的能力。

如果犯罪分子已经将钱取出，被骗的钱，报案后能不能追回来，就需要看具体的情况了。假如你的案件被侦破，那就有被厅伏键追回的可能性:

(1)全部追回:如果赃款没有被挥霍，公安机关抓获犯罪嫌疑人后及时收厅巧缴，发还被害人。

(2)部分追回:如果赃款被犯罪人挥霍了一部分，公安机关只能追回剩余部分的，追回剩余的这部分，发还被害人。

(3)无法追回:如果赃款被全部挥霍，公安机关无法追回的，则不能追回。

很多人在遭遇到诈骗后，无论金额大小，第一时间报警，这是没错。

拓展资料：很多人期望警察能快速立案，飞速处理，然后被骗的钱回到自己的手中。这是理想状态，但绝大多数的网络诈骗案，没有这么容易。网络诈骗被骗走的钱款真的不是那么简单就能追回。

当诈骗案立案后，首先要解决的是警力分配的问题。基层警局的警察数量是固定的，加上辖区本身还有其他案件要侦破，警员该如何分配?同时，当案件涉及到跨部门、跨市、跨省、跨国时，还需要与其他省、市、国家的警察以及网安、技侦等部门联手合作。这也大大增加了侦破难度，尤其是小额诈骗案件。